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內(nèi)容介紹 |
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內(nèi)容介紹
集團(tuán)客戶的需求
賬戶管理
企業(yè)客戶
分支機(jī)構(gòu)多，機(jī)構(gòu)龐大
賬戶數(shù)目多，性質(zhì)繁雜
目標(biāo)
設(shè)置合理的賬戶體系
總部統(tǒng)一管理
有效控制賬戶資金往來
及時(shí)得到全面金融服務(wù)
賬戶余額
查詢、下載一個(gè)或多個(gè)賬戶當(dāng)前余額、可用余
額和昨日余額信息。
支持本地/異地、總公司及經(jīng)過授權(quán)的分子公司
賬戶。
明細(xì)信息
查詢、下載某個(gè)賬戶的當(dāng)日明細(xì)和不超過3個(gè)
月的歷史明細(xì)。
支持本地/異地、總公司及經(jīng)過授權(quán)的分子公司
賬戶。
電子回單
內(nèi)容格式與紙質(zhì)回單相同，可在線查詢、驗(yàn)證
和打印。
銀企對(duì)賬
余額對(duì)賬
查詢當(dāng)前對(duì)賬周期內(nèi)余額對(duì)賬的情況，并完成賬號(hào)的余額對(duì)
賬和明細(xì)對(duì)賬。
對(duì)賬歷史記錄查詢
查詢指定賬號(hào)的對(duì)賬歷史記錄
查詢余額調(diào)節(jié)表
查詢本對(duì)賬周期余額不平，并完成明細(xì)對(duì)賬的往來戶的余額
調(diào)節(jié)表
對(duì)賬單查詢、防偽碼驗(yàn)證
對(duì)賬咨詢/預(yù)約及回復(fù)
在線提出指定賬戶的對(duì)賬問題的咨詢及上門對(duì)賬預(yù)約，后臺(tái)
收到相關(guān)信息后給予回復(fù)，然后客戶可查詢相關(guān)信息的回復(fù)
的功能
付款管理
付款種類
付款方式
付款時(shí)效
付款定制
3.2.1、付款種類
購(gòu)買商品或服務(wù)
在線交易
發(fā)放工資
支付差旅費(fèi)等報(bào)銷費(fèi)用
支付勞務(wù)費(fèi)
……
付款方式
單筆/批量
單筆：在線編輯提交指令進(jìn)行支付的方式，每次提交一筆指
令，用于零星支付
批量：離線使用客戶端編輯軟件編輯包含多筆付款指令的文
件，登陸網(wǎng)上銀行一次性提交完成支付，用于多筆支付
普通/加急
同城/異地
本行/跨行
本幣/外幣
符合中國(guó)外匯管理規(guī)定并獲得批準(zhǔn)的可以進(jìn)行企業(yè)內(nèi)部的外
幣資金劃轉(zhuǎn)
付款時(shí)效
本幣、本行
7×24小時(shí)服務(wù)，同城實(shí)時(shí)到賬，異地普通方式隔
日到賬，加急方式實(shí)時(shí)到賬
本幣、他行
與央行現(xiàn)代化支付系統(tǒng)實(shí)時(shí)連接，聯(lián)機(jī)處理。由于
涉及央行、他行系統(tǒng)，一般1－3天到賬。
付款定制
賬戶支付限額
可對(duì)賬戶設(shè)置日、周、月單筆和累計(jì)支付限額，實(shí)
現(xiàn)預(yù)算管理。
定向匯款
可對(duì)賬戶設(shè)置支付和收入定向賬戶，控制資金來源
和支出方向，加強(qiáng)資金管理。
流動(dòng)性管理
主動(dòng)調(diào)撥
自動(dòng)歸集
自動(dòng)歸集
時(shí)間：
日：每日自動(dòng)進(jìn)行歸集；
周：每周的星期N自動(dòng)進(jìn)行歸集
方式
全額歸集：對(duì)被歸集賬戶的資金進(jìn)行全部上收
取整歸集：對(duì)被歸集賬戶的資金按照歸集單位取整后進(jìn)行上
收；
留底資金歸集：對(duì)被歸集賬戶的資金扣除留底金額后將剩余部
分資金進(jìn)行上收；
留底取整歸集：對(duì)被歸集賬戶的資金扣除留底金額后將剩余部
分資金按照歸集單位取整后進(jìn)行上收。
支持多級(jí)逐級(jí)上收
常見的資金歸集模式
財(cái)務(wù)公司模式
委托貸款模式
資金池模式
統(tǒng)一法人模式
財(cái)務(wù)公司模式
集團(tuán)公司擁有自己的財(cái)務(wù)公司，分子公司分別
在銀行和財(cái)務(wù)公司開戶，資金的上收和下?lián)芡?BR>過財(cái)務(wù)公司渠道進(jìn)行
既適用于獨(dú)立法人又適用于非獨(dú)立法人的分子
公司
投資理財(cái)
國(guó)債
基金
通知存款
1天和7天通知兩種模式，適用于具有短期流動(dòng)資金
的客戶
協(xié)定存款
適用于資金比較充裕，且資金結(jié)算量大的客戶
定期存款
適用于具有較長(zhǎng)期限閑置資金的客戶
基本框架
集團(tuán)客戶的需求
賬戶設(shè)置與管理
付款管理
收款管理
流動(dòng)性管理
投資理財(cái)
開通手續(xù)
內(nèi)容摘選
集團(tuán)客戶的需求
賬戶管理
企業(yè)客戶
分支機(jī)構(gòu)多，機(jī)構(gòu)龐大
賬戶數(shù)目多，性質(zhì)繁雜
目標(biāo)
設(shè)置合理的賬戶體系
總部統(tǒng)一管理
有效控制賬戶資金往來
及時(shí)得到全面金融服務(wù)
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顧客評(píng)論（共
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暫無評(píng)論,盼望您成為第一個(gè)發(fā)表評(píng)論的人！
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顧客提問（共
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